Ketua Polis Daerah Kuala Terengganu Asisten Komisioner Azli Mohd Noor berkata, mangsa memaklumkan pernah lihat koperasi berkenaan di dalam siaran televisyen dan mengetahui ia menawarkan kadar pulangan dividen pelaburan dengan kadar lapan hingga 15 peratus setahun.

Beliau berkata, situasi itu menyebabkan mangsa menjadi yakin sebelum menjadi ahli koperasi berkenaan pada 29 Disember 2021. Mangsa kemudian ditawarkan menyertai pelaburan jual beli emas yang dikatakan diuruskan oleh anak syarikat koperasi berkenaan dengan tawaran kadar pulangan keuntungan yang tinggi sehingga mendorongnya membuat bayaran modal bagi tujuan membeli emas.

 17 transaksi telah dibuat ke dalam dua akaun berbeza bermula Disember 2021 sehingga Julai 2022 membabitkan pelaburan keseluruhan sebanyak RM620,000.

Mangsa mengatakan ada menerima bayaran balik keuntungan dijanjikan berjumlah RM50,000 sahaja dalam urusan berkenaan dan tidak ada sebarang bayaran selepas itu.

Siasatan mendapati wang yang digunakan untuk pelaburan itu adalah simpanan peribadi dan wang pencen miliknya. Mangsa yang merasakan dirinya ditipu syarikat berkenaan membuat laporan di Balai Polis Gong Badak semalam. Setakat ini, PDRM menerima dua laporan polis daripada mangsa-mangsa yang mengalami kerugian selepas menyertai pelaburan yang ditawarkan koperasi berkenaan.

Kes disiasat mengikut Seksyen 420 Kanun Keseksaan kerana menipu.

Sumber: Harian Metro

The post MANGSA SCAMMER: RM570,00 LESAP DITIPU PELABURAN EMAS TAK WUJUD appeared first on Laman Web MKN.

Anda boleh didakwa atas kesalahan membantu menyembunyikan harta orang lain yang membawa hukuman penjara 5 tahun atau denda atau kedua-duanya.

Sumber : Bank Negara Malaysia

The post JANGAN TERPEDAYA DENGAN SINDIKET AKAUN TUMPANG appeared first on Laman Web MKN.

• • • Mata wang kripto adalah sebarang bentuk mata wang digital yang menggunakan kriptografi untuk menjamin transaksi dan mengawal penciptaan unit-unit baru.
    • Selain Bitcoin, terdapat ribuan mata wang kripto lain seperti Ethereum, Litecoin, Ripple (XRP), dan banyak lagi, yang juga dikenali sebagai altcoins.
    • Mata wang kripto biasanya beroperasi di atas teknologi blockchain, yang membolehkan transaksi berlaku tanpa memerlukan perantara (seperti bank) dan dengan lebih selamat
  • • Bitcoin:
      • Bitcoin adalah mata wang kripto pertama yang diperkenalkan pada tahun 2009 oleh individu atau kumpulan yang dikenali sebagai Satoshi Nakamoto.
      • Ia adalah bentuk mata wang digital yang tidak dikawal oleh mana-mana pihak berkuasa pusat seperti kerajaan atau bank. Ia beroperasi dalam rangkaian teknologi yang dikenali sebagai blockchain, di mana setiap transaksi dicatat secara terbuka dan kekal dalam lejar awam yang terdesentralisasi.
      • Bitcoin dicipta sebagai alternatif kepada mata wang fiat tradisional dan direka bentuk untuk menjadi tahan terhadap inflasi kerana bekalan Bitcoin adalah terhad kepada 21 juta unit.

Ciri-ciri Utama Mata Wang Kripto:

• Desentralisasi: Tidak dikawal oleh mana-mana kerajaan atau bank pusat.
• Anonimiti: Identiti pengguna boleh disembunyikan, walaupun setiap transaksi dicatat secara terbuka di blockchain.
• Transaksi Global: Mata wang kripto boleh digunakan dan dipindahkan secara global tanpa melalui sistem perbankan tradisional.
• Digital Sahaja: Mata wang kripto hanya wujud dalam bentuk digital; tiada bentuk fizikal.

Penipuan pelaburan kripto semakin meluas kerana ramai pelabur yang tidak cukup memahami teknologi ini. Berikut adalah beberapa bentuk penipuan pelaburan kripto yang biasa berlaku:

1. Skim Ponzi atau Skim Piramid

• Dalam skim Ponzi, penipu akan menjanjikan pulangan yang besar kepada pelabur lama menggunakan dana yang diambil dari pelabur baru. Tidak ada aktiviti pelaburan sebenar; sebaliknya, wang hanya dipindahkan dari satu kumpulan ke kumpulan lain.
• Skim piramid pula meminta pelabur membawa lebih ramai orang untuk menyertai skim tersebut. Keuntungan hanya diperoleh jika pelabur baru terus menyertai.

2. Penipuan ICO (Initial Coin Offering)

• ICO adalah cara untuk syarikat atau projek kripto mendapatkan dana dengan menawarkan token kepada pelabur. Penipu sering melancarkan ICO palsu dengan whitepaper (dokumen maklumat projek) yang menarik tetapi tanpa sebarang produk atau projek sebenar.
• Pelabur dijanjikan keuntungan besar selepas token dijual, tetapi sebaik sahaja mereka membeli token, projek itu hilang bersama wang pelabur.

3. Skim Pump and Dump

• Dalam skim ini, penipu akan menaikkan harga satu mata wang kripto (biasanya yang kurang terkenal) dengan cara membeli dalam jumlah besar dan menyebarkan khabar angin palsu tentang potensinya.
• Ini menarik pelabur lain untuk turut membeli dan meningkatkan harga lebih tinggi lagi. Setelah harga naik, penipu menjual semua mata wang mereka (“dump”), menyebabkan harga jatuh mendadak dan meninggalkan pelabur lain dengan kerugian besar.

4. Penipuan Phishing

• Penipu akan menghantar e-mel atau mesej yang kelihatan sah dari bursa kripto atau dompet digital, meminta mangsa memberikan maklumat login atau kunci peribadi.
• Jika mangsa memberikan maklumat tersebut, penipu boleh mengakses dompet digital mereka dan mencuri semua aset kripto.

5. Platform Bursa Kripto Palsu

• Penipu boleh mewujudkan laman web bursa kripto yang kelihatan sah tetapi sebenarnya adalah palsu. Pelabur yang membuat deposit atau membeli kripto melalui platform ini tidak akan dapat mengeluarkan dana mereka kerana platform tersebut direka untuk mencuri wang mereka.

6. Dompet Kripto Palsu

• Penipu mungkin mencipta aplikasi dompet kripto palsu yang kelihatan sah dan menyenaraikannya di kedai aplikasi. Setelah mangsa menyimpan kripto dalam dompet tersebut, penipu akan mengakses dompet dan memindahkan semua aset ke akaun mereka sendiri.

7. Penipuan Airdrop

• Airdrop adalah kaedah pengagihan token kripto secara percuma untuk mempromosikan projek baru. Penipu mungkin meminta pelabur untuk memberikan maklumat dompet atau membuat deposit kecil untuk layak menerima airdrop, tetapi selepas menerima deposit, mereka tidak akan menghantar token yang dijanjikan.

8. Penipuan Ransomware

• Serangan siber ini melibatkan perisian jahat (malware) yang menyekat akses kepada data atau komputer sehingga tebusan dibayar, biasanya dalam bentuk Bitcoin atau mata wang kripto lain.

9. Penipuan Robot Dagangan Kripto

• Penipu menawarkan robot dagangan automatik yang kononnya dapat berdagang kripto dengan tepat dan memberikan keuntungan besar. Selepas pelabur membayar yuran atau memberikan akses kepada akaun dagangan mereka, robot tersebut tidak berfungsi seperti yang dijanjikan, atau penipu akan mencuri aset mereka.

10. Skim Pulangan Dijamin

• Dalam skim ini, penipu menjanjikan pulangan yang dijamin dengan kadar yang sangat tinggi tanpa risiko. Ini sering kali adalah tanda amaran kerana tiada pelaburan kripto yang boleh menjamin pulangan tanpa risiko.

Tanda Amaran Penipuan Kripto:

• Janji pulangan yang sangat tinggi dan dijamin.
• Tekanan untuk melabur dengan cepat sebelum “peluang berakhir.”
• Kekurangan maklumat atau transparansi tentang siapa yang mengendalikan projek atau syarikat tersebut.
• Penggunaan taktik ketakutan atau tarikan emosional untuk mendorong anda melabur.

Untuk mengelakkan penipuan, pelabur harus melakukan penyelidikan menyeluruh, tidak mudah terpengaruh oleh janji keuntungan besar, dan hanya menggunakan bursa serta dompet kripto yang bereputasi tinggi.

The post FAHAMI MENGENAI CRYPTO DAN ELAKKAN DARI PENIPUAN PELABURAN appeared first on Laman Web MKN.

Pada 2023, Jabatan Siasatan Jenayah Komersial (JSJK) Bukit Aman mendedahkan bahawa kes pelaburan tidak wujud mencatatkan jumlah kerugian paling tinggi sebanyak RM421 juta. Ia bukan satu jumlah kecil kerana melibatkan jutaan ringgit dan perkara tersebut membimbangkan. Banyak iklan berkaitan pelaburan di aplikasi media sosial dengan menunjukkan bukit kononnya ahli yang menyertai skim yang ditawarkan telah mendapat keuntungan setiap hari.

Modus operandinya adalah menggunakan akaun media sosial berbeza dan memuji skim pelaburan telah memindahkan keuntungan ke akaun masing-masing dan menunjukkan bukit transaksi yang telah disunting.

Selain itu, pulangan pelaburan lumayan tidak masuk akal dalam masa singkat tanpa sebarang risiko juga menjadi tarikan. Sebelum ini, Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (SC) menerima 3,262 aduan dan pertanyaan mengenai penipuan dan aktiviti tidak berlesen pada tahun lalu dan ia mewakili peningkatan ketara sebanyak 321 peratus sepanjang lima tahun lalu dari 2019 hingga 2023.

Jom ketahui 50 syarikat ‘scam’ yang disahkan oleh Bank Negara Malaysia (BNM) untuk rujukan anda!

1. Raise Sea Trading (www.raisefx.com // sea.raisefx.com )
2. Millenium Capital Trading
   (https://chat.whatsapp.com/Ft1dtZfBUi7C7LFQoNlqeD)
3. HSBC Bank Investment (not related to HSBC Bank Malaysia Berhad)
   (HSBC Investment: https://t.me/HSBC812)
   (HSBC Bank Investment: https://t.me/HSBCBANKTRDING // https://t.me/HSBC_AMANAHH_REAL)
   (HSBC Academy Trading: https://t.me/njokjwh)
   (HSBC Trader Academy Online: https://t.me/hsbcacademitrader)
4. ASNB Investment (not related to Amanah Saham Nasional Berhad)
   (https://chat.whatsapp.com/H7wL8Qb2Wi4Cl0O46gj7Q7)
   (https://www.facebook.com/profile.php?id=100083728737478&mibextid=haYZDX)
5. AG Asia Saham (https://www.facebook.com/profile.php?id=100092184067958)
6. XFOX Market Trust (003280046 – H) (https://myxfox.com // https://myxfox.com/trading)
7. Deet Investment Scheme (https://www.deetgroup.com)
8. Dinar Edaran Emas Trading Investment Scheme (https://www.deetgroup.com)
9. OctaFX (www.octafx.com // www.octafxmy.net)
10. Preferred Trust Investment Scheme (https://secure.preferredtrusts)
11. Arris Merchant Bank (https://arrismerc.com/home.asp)
12. Cahaya Maju Investment (https://www.facebook.com/CahayaMajuFB)
13. Euro Trade (M) Co (https://eurotradebd.com)
14. Advantage Trader (www.myadvantagetrader.com)
15. UK Trade Online (www.uktradeonline.com)
16. Net Trade Global Trading Sdn Bhd (https://nettradeglobal.com/)
17. Waheed Ventures (www.waheed-ventures.com)
18. New Tycoon Plus (https://www.newtycoonplus.com)
19. Herzen Academy (https://herzen-academy.com/)
20. Najmuldin Exchanger (NE) (https://najmuldinexchanger.com/)
21. TriumphFX (https://eobinfinity.com)
22. YunikonFX (https://www.yunikonfx.com/)
23. AIProFX (https://www.yunikonfx.com/)
24. Top Syariah (https://www.facebook.com/TopSyariahh)
25. Cahaya Maju Investment (https://www.facebook.com/CahayaMajuFB)
26. Madinah Mining Investment Pte Ltd (http://www.Madinahmining.com)
27. Preferred Trust Investment Scheme (https://secure.preferredtrusts)
28. Fincorp (http://fincorpltd.com/system/ 18 Sep 2020)
29. Mesra Capital Group (https://mesracapitalgroup.com/)
30. World Trade Center Investment Ltd (http://world-tradecenter.com/)
31. CFWA Capital Business (www.cfaf-islamic.com)
32. CFAF Islamic (www.cfaf-islamic.com)
33. Amal Trust (https://amal-trust.com/ (related to CFAF Wakala – Wakala.biz)
34. MyDAS FA (not related to MyDAS FA Sdn.Bhd)
35. Emam Copytrade (www.emam-copytrade.com)
36. Mtrade Royal Investment Scheme
37. Mtrade Investment Scheme
38. Budget Besties
39. Bespoke Holdings
40. Carousell Capital (0000140783T)
41. NordFX
42. Azzad Islamic Investment Scheme
43. Muhibah Yatu Investment
44. Mining Guru.net
45. BTC Pelaburan Malaysia
46. Doo Prime Malaysia Berhad Investment Scheme
47. Grow Asia Capital Ventures (0000151635T)
48. Noor Investment Scheme Malaysia (not related to Noor Investment in Kuwait)
49. M&FI Enterprise
50. MD Venture Group Sdn Bhd (1058936U)

Untuk mendapatkan senarai lanjut, sila layari pautan ini: https://www.bnm.gov.my/financial-consumer-alert-list

sumber: Sinar Harian

The post KENAPA MASIH RAMAI MENJADI MANGSA PENIPUAN PELABURAN ? appeared first on Laman Web MKN.